भारतात खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग: वैशिष्ट्ये, पात्रता आणि दर

परत

खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग म्हणजे काय?

तुमच्या व्यवसायाला अखेर ती स्वप्नातील ऑर्डर मिळाली, पण ती पूर्ण करण्यासाठी तुमच्याकडे पुरेसे कॅपिटल नाही का? टाटा कॅपिटल परचेस ऑर्डर फंडिंग सोल्यूशन्स तुमच्या पुरवठादारांना पुष्टी झालेल्या परचेस ऑर्डरवर सुरक्षित आगाऊ निधी प्रदान करतात. इनव्हॉईस जारी होईपर्यंत आम्ही तुम्हाला व्यवहारासाठी वित्तपुरवठा करण्यास मदत करतो.

आमचे परचेस ऑर्डर फंडिंग उपाय SME आणि स्टार्टअप कंपन्यांना मदत करतात ज्यांना मोठ्या ऑर्डर पूर्ण करण्यात अडचण येत आहे. लहान व्यवसायांसाठी परचेस ऑर्डर निधी हा रोख प्रवाहाच्या समस्या सोडवण्यासाठी आणि तुमच्या ऑर्डरचा बॅकलॉग पूर्ण करण्यासाठी एक परिपूर्ण उपाय आहे. आमचे वित्तपुरवठा उपाय तुम्हाला तुमच्या ग्राहकांना उत्कृष्ट उत्पादने किंवा सेवा देण्यासाठी आवश्यक असलेला कच्चा माल, पुरवठा किंवा कामगार मिळविण्यात मदत करतील आणि तुमचा ग्राहकवर्ग वाढवत राहतील.

केवळ टाटा कॅपिटलद्वारे मंजूर केलेल्या निवडक कॉर्पोरेट्सशी व्यवहार करणाऱ्या विक्रेत्यांसाठी टाटा कॅपिटलकडून परचेस ऑर्डर फंडिंग उपलब्ध आहे.

खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग ची प्रमुख वैशिष्ट्ये आणि लाभ

तुमच्या बिझनेससाठी वर्किंग कॅपिटल टर्म लोन मिळविण्यासाठी तुम्ही टाटा कॅपिटल का निवडावे हे येथे दिले आहे:

आगाऊ रकमेची प्रतीक्षा न करता विक्रेत्यांना नवीन व्यवसाय संधी घेण्यास प्रोत्साहित करते

अतिरिक्त वर्किंग कॅपिटल निधी सुलभ करणे अशा प्रकारे कॉर्पोरेटकडून परचेस ऑर्डर पूर्ण करण्यासाठी कॅश फ्लो/लिक्विडिटी सुधारते

स्पर्धात्मक किंमत - कॉर्पोरेटच्या क्रेडिट रेटिंगचा लाभ

सोपी मानक डॉक्युमेंटेशन प्रक्रिया

भारतात ऑर्डर फायनान्सिंग खरेदीसाठी पात्रता निकष

खरेदी ऑर्डर (PO) फायनान्सिंगमुळे व्यवसायांना निश्चित ग्राहक ऑर्डर पूर्ण करण्यासाठी वर्किंग कॅपिटल मिळण्यास मदत होते. फायनान्स मंजुरीपूर्वी लेंडर सामान्यतः काही पात्रता निकषांचे मूल्यांकन करतात.

भारतात खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंगसाठी पात्रता निकषांमध्ये समाविष्ट आहे:

व्यवसाय कायदेशीररीत्या नोंदणीकृत असणे आवश्यक आहे, जसे की प्रोप्रायटरशिप, पार्टनरशिप, LLP किंवा प्रायव्हेट लिमिटेड कंपनी.
अर्जदारांकडे विश्वसनीय खरेदीदाराकडून वैध आणि पुष्टीकृत खरेदी ऑर्डर असणे आवश्यक आहे.
बिझनेसमध्ये स्थिर ऑपरेशनल ट्रॅक रेकॉर्ड असणे आवश्यक आहे, सामान्यपणे किमान 1-2 वर्षे.
मूल्यांकनासाठी मूलभूत फायनान्शियल डॉक्युमेंट्स आणि ट्रान्झॅक्शन रेकॉर्डची आवश्यकता असू शकते.
समाधानकारक क्रेडिट रेकॉर्ड आणि रिपेमेंट रेकॉर्ड मंजुरीची शक्यता सुधारू शकतात.

हे निकष पूर्ण केल्यास व्यवसायांना वेळेवर खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग मिळवणे आणि मोठ्या ग्राहक ऑर्डर्स अधिक कार्यक्षमतेने मॅनेज करणे सोपे होते.

खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग दर आणि शुल्क

विवरण	वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोन
ग्राहक ROI	9.00% - 21.00%
प्रोसेसिंग फी	मंजूर रकमेच्या किमान 1%
स्टँप ड्युटी	स्टॅम्प ड्युटी सर्क्युलरनुसार, राज्यानुसार बदलते
फोरक्लोजर शुल्क	6% पर्यंत

दंडात्मक आणि विलंब पेमेंट शुल्क

व्याज आणि/किंवा प्रिन्सिपल रकमेच्या पेमेंटमध्ये डिफॉल्ट, डिफॉल्ट रकमेवर खालील शुल्क

थकित दिवस	दंडात्मक शुल्क
1-30 दिवस	4% p.a
31-60 दिवस	8% p.a.
61- 90 दिवस	12% p.a.
90 दिवसांपेक्षा अधिक	24% p.a

(ii) अनादर शुल्क: प्रत्येक चेक/पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट/ईसीएस अनादरासाठी ₹ 670/- (केवळ सहाशे सत्तर रुपये).

(iii) सिक्युरिटी निर्मित न करणे/परिपूर्णता न करणे: सिक्युरिटी/तारण संबंधित डॉक्युमेंट्स विलंबित झाल्यास/सादर न केल्यास आणि सिक्युरिटीची परिपूर्णता न मिळाल्यास विलंबाच्या कालावधीसाठी थकित प्रिन्सिपल रकमेवर @ 2% चे शुल्क आकारले जाईल.

*लागू टॅक्ससह भरावयाचे शुल्क

अन्य फी आणि अतिरिक्त शुल्क

वर्णन	नियतकालिकता	दंडाची रक्कम
स्टॉक स्टेटमेंट सादर करण्यास विलंब/न करणे	प्रत्येक कॅलेंडर तिमाहीच्या 10 तारखेपर्यंत तिमाही सबमिट करावे.	प्रति तिमाही ₹ 20,000/- अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
विलंबित पहिली विमा कव्हर नोट आणि देय तारखेला विम्याचे रिन्यूवल न करणे	पहिला विमा:- डिस्बर्समेंट तारखेपासून 30 दिवसांच्या आत. रिन्यूवल: देय असताना	प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹ 20,000/- चे अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
सँक्शन लेटरच्या आर्थिक करारांचे पालन न करणे	अकाउंट रिव्ह्यू/रिन्यू करताना	प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹ 20,000/- चे अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
डॉक्युमेंटेशन शुल्क	₹5,000/-
स्टॉक ऑडिट शुल्क	₹5,000/-
ROC आणि CERSAI दाखल करणे	₹5,000/-
मूल्यांकन शुल्क	वास्तविक नुसार
TSR शुल्क/शीर्षक शोध शुल्क	वास्तविक नुसार
सिक्युरिटी ट्रस्ट शुल्क	वास्तविक नुसार

लागू टॅक्ससह भरावयाचे शुल्क

Step-by-Step ॲप्लिकेशन पीओ फायनान्सिंगसाठी प्रोसेस

टाटा कॅपिटलसह खरेदी ऑर्डर (पीओ) फायनान्सिंगसाठी अर्ज करणे ही एक सोपी आणि संरचित प्रक्रिया आहे जी बिझनेसना पुष्टीकृत ऑर्डर पूर्ण करण्यासाठी वेळेवर खेळते भांडवल ॲक्सेस करण्यास मदत करण्यासाठी डिझाईन केली गेली आहे.

टाटा कॅपिटलच्या पीओ फायनान्सिंगसाठी Step-by-step ॲप्लिकेशन प्रोसेस:

टाटा कॅपिटल वेबसाईटला भेट देऊन तुमचे ॲप्लिकेशन सबमिट करा.
कंपनी रजिस्ट्रेशन डॉक्युमेंट्स आणि फायनान्शियल माहितीसह मूलभूत बिझनेस तपशील प्रदान करा.
पडताळणीसाठी तुमच्या ग्राहकाकडून प्राप्त झालेली पुष्टीकृत खरेदी ऑर्डर शेअर करा.
बँक स्टेटमेंट, GST रेकॉर्ड आणि बिझनेस फायनान्शियल्स सारखे सहाय्यक डॉक्युमेंट्स सबमिट करा.
टाटा कॅपिटल ॲप्लिकेशन, खरेदीदाराची विश्वसनीयता आणि ऑर्डर तपशिलाचे मूल्यांकन करते.
एकदा मंजूर झाल्यानंतर, फायनान्सिंग अटी अंतिम केल्या जातात आणि ऑर्डर पूर्ण करण्यासाठी फंड वितरित केले जातात.

सुव्यवस्थित प्रोसेस आणि जलद मूल्यांकनासह, टाटा कॅपिटल बिझनेसना मोठ्या ऑर्डर सुरळीत आणि कार्यक्षमतेने अंमलात आणण्यासाठी आवश्यक फंड ॲक्सेस करण्यास मदत करते.

अन्य वर्किंग कॅपिटल सोल्यूशन्स

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही बिझनेस मालकांच्या अचूक गरजा पूर्ण करण्यासाठी अनेक प्रकारचे वर्किंग कॅपिटल लोन प्रदान करतो. तुम्ही खालील वर्किंग कॅपिटल उपायांमधून निवडू शकता:

चॅनेल फायनान्स

तुमच्या चॅनेल पार्टनरला फायनान्स करण्यासाठी वर्किंग कॅपिटल लोन मिळवा, जसे की वितरक, डीलर इ. तुम्ही तुमच्या बिझनेससाठी कच्चा माल खरेदी करण्यासाठी या फंडचा वापर करू शकता.

अधिक जाणून घ्या

इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग

तुमच्या न भरलेल्या बिलांसाठी फायनान्सचा ॲक्सेस मिळवा. हे तुम्हाला कॅशफ्लोच्या कमतरतेचा सामना करण्यास आणि तुमच्या बिझनेसच्या वाढत्या मागण्या पूर्ण करण्यास मदत करू शकते.

अधिक जाणून घ्या

वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोन

तुमच्या वर्किंग कॅपिटल लोनवर अतिरिक्त फंडिंग मिळवा. टाटा कॅपिटल वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोनसह, तुम्ही अतिरिक्त बिझनेस खर्चासाठी देय करण्यासाठी सुलभ फायनान्सिंग मिळवू शकता.

अधिक जाणून घ्या

खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग विषयी नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग वस्तू डिलिव्हर होण्यापूर्वी पुष्टीकृत ग्राहक ऑर्डर पूर्ण करण्यासाठी फंड प्रदान करते. दुसरीकडे, इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग मध्ये वस्तू किंवा सेवा पुरवल्यानंतर बाकी असलेल्या इनव्हॉइसवर फायनान्सिंग दिले जाते.

काही लेंडर पारंपरिक कोलॅटरल शिवायही खरेदी ऑर्डर फायनान्सिंग देऊ शकतात. मंजुरी सामान्यपणे खरेदी ऑर्डरची क्षमता, खरेदीदाराची विश्वसनीयता आणि बिझनेसच्या फायनान्शियल ट्रॅक रेकॉर्डवर अवलंबून असते.

विश्वसनीय ग्राहकांकडून पुष्टी झालेल्या खरेदी ऑर्डरसह मॅन्युफॅक्चरर्स, ट्रेडर्स आणि डिस्ट्रिब्युटर्स यांसारखे व्यवसाय अप्लाय करू शकतात. लेंडरला सामान्यपणे रजिस्टर्ड बिझनेस संस्था, स्थिर ऑपरेशन्स आणि समाधानकारक फायनान्शियल आणि क्रेडिट रेकॉर्डची आवश्यकता असते.

सामान्य डॉक्युमेंट्समध्ये बिझनेस रजिस्ट्रेशन पुरावा, GST तपशील, बँक स्टेटमेंट, फायनान्शियल स्टेटमेंट, KYC डॉक्युमेंट्स आणि खरेदीदाराकडून कन्फर्म्ड खरेदी ऑर्डर यांचा समावेश होतो. लेंडर त्यांच्या मूल्यांकन प्रक्रियेनुसार अतिरिक्त डॉक्युमेंट्सची विनंती करू शकतात.

डिस्बर्समेंट टाइमलाईन लेंडर आणि व्हेरिफिकेशन प्रोसेसनुसार बदलते. एकदा कागदपत्रांचा आढावा घेतल्यानंतर आणि खरेदी ऑर्डर प्रमाणित झाल्यानंतर, व्यवसायांना त्वरित ऑर्डर पूर्ण करण्यास मदत करण्यासाठी सामान्यपणे काही दिवसांच्या आत फंड जारी केले जातात.

आमचे इतर उपाय पाहा

टर्म लोन

टाटा कॅपिटल टर्म लोन तुम्हाला तुमच्या सर्व बिझनेस आवश्यकता पूर्ण करण्यास आणि तुमच्या बिझनेस विस्तार आणि वाढीसाठी फंड देण्यास मदत करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहेत.

अधिक जाणून घ्या

संरचित प्रॉडक्ट्स

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही तुमच्या बिझनेसला ॲसेट, काँट्रॅक्ट्स आणि अंतर्निहित कॅश फ्लोच्या कॉम्बिनेशनद्वारे प्रेरित कस्टमाईज्ड आर्थिक उपायांची विस्तृत श्रेणी प्रदान करतो.

अधिक जाणून घ्या

कन्स्ट्रक्शन फायनान्स

टाटा कॅपिटलची तज्ञांची टीम तुम्हाला तुमच्या अचूक आवश्यकतांचे विश्लेषण करण्यास आणि तुमच्या कन्स्ट्रक्शन बिझनेससाठी योग्य लोन प्रॉडक्ट निवडण्यास मदत करू शकते.

अधिक जाणून घ्या

इक्विपमेंट फायनान्स आणि लीजिंग

टाटा कॅपिटल तुम्हाला तुमच्या बिझनेससाठी योग्य उपकरणे खरेदी करण्यास मदत करण्यासाठी सर्वसमावेशक आणि नाविन्यपूर्ण, उपाय-ओरिएंटेड ॲसेट फायनान्सिंग उपाय प्रदान करते.

अधिक जाणून घ्या