MSME लोन/ SME बिझनेस लोनसाठी ऑनलाईन अप्लाय करा

ओव्हरव्ह्यू आवश्यक डॉक्युमेंट्स दर आणि शुल्क

कॅल्क्युलेटर

EMI पर्याय

देशातील GDP, निर्यात आणि रोजगार निर्मितीमध्ये त्यांचे लक्षणीय योगदान असल्याने सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम आकाराचे उद्योग (MSME) भारताच्या अर्थव्यवस्थेचा मेरुदंड बनतात. सध्या, भारतात अंदाजे 6.3 कोटी MSME आहेत, जे भारताच्या GDP च्या जवळपास 30% आणि एकूण निर्यातीच्या 40% पेक्षा जास्त योगदान देतात. तसेच, कृषी सेक्टर नंतर MSME हे भारतातील दुसरे सर्वात मोठे नियोक्ता आहेत. या MSME ना आर्थिक अडथळ्यांमुळे प्रभावित न होता वाढण्यास आणि विकसित होण्यास मदत करण्यासाठी, टाटा कॅपिटल स्पर्धात्मक व्याजदरांवर MSME लोन किंवा SME लोन ऑफर करते.

MSME लोन ची वैशिष्ट्ये

परवडणारे व्याजदर आणि सुलभ पात्रतेसह, स्टार्ट-अप्ससाठी आमचे बिझनेस लोन खालील उत्पादनांच्या ऑफरसह येतात:

लोन रक्कम

आम्ही स्टार्ट-अप बिझनेस लोन किंवा MSME बिझनेस लोन म्हणून ₹ 1 लाख ते ₹ 90 लाखांची लोन रक्कम ऑफर करतो. तुम्ही तुमच्या अचूक गरजांनुसार तुमची स्टार्ट-अप लोन रक्कम निवडू शकता

लोन कालावधी

आमचे MSME लोन/SME लोन 12 महिने ते 60 महिन्यांच्या कालावधीसाठी जारी केले जाते. याचा अर्थ असा की तुमच्या रिपेमेंट क्षमतेनुसार तुमचा बिझनेस स्टार्ट-अप लोन कालावधी निवडण्याची लवचिकता आहे

व्याज दर

आम्ही स्टार्ट-अप्सना केवळ 14.5% प्रति वर्ष पासून सुरू होणाऱ्या अत्यंत परवडणाऱ्या व्याजदरावर लोन प्रदान करतो

कस्टमाईज्ड उत्पादने

स्टार्ट-अप्ससाठी आमचे बिझनेस लोन स्टार्ट-अप व्यवसायांच्या विशिष्ट गरजा पूर्ण करण्यासाठी अत्यंत सानुकूलित आहेत. तुम्ही तुमच्या अचूक बिझनेस आवश्यकतांनुसार तुमच्या MSME लोन/SME लोनचे डायमेन्शन सेट करू शकता

कोणतेही तारण नाही

आम्ही तारण किंवा सिक्युरिटीची विचारणा न करता स्टार्ट-अप व्यवसायांसाठी MSME लोन प्रदान करतो. याचा अर्थ असा की आमच्याकडून स्टार्ट-अप बिझनेस लोन प्राप्त करण्यासाठी तुम्हाला तुमची वैयक्तिक किंवा बिझनेस ॲसेट्स तारण ठेवण्याची आवश्यकता नाही

एकाधिक EMI पर्याय

स्टार्ट-अप्ससाठी आमचे बिझनेस लोन अनेक EMI पर्यायांसह येतात. तुमच्याकडे तुमच्या MSME स्टार्ट-अप लोनसाठी योग्य EMI प्लॅन निवडण्याची आणि तुमच्या कॅश फ्लो नुसार तुमचे स्टार्ट-अप लोन रिपेमेंट संरचित करण्याची लवचिकता आहे

सुलभ पात्रता

आम्ही समजतो की स्टार्ट-अप बिझनेसला भारतात MSME साठी लोन मिळवणे कठीण वाटते. म्हणूनच आम्ही तुलनेने सोप्या पात्रता निकषांसह स्टार्ट-अप्ससाठी MSME बिझनेस लोन्स ऑफर करतो. आमची MSME लोन पात्रता आणि MSME लोन प्रक्रिया सोपी आणि त्रासमुक्त आहे

MSME/SME लोन EMI कॅल्क्युलेटर

टाटा कॅपिटलचे ऑनलाईन MSME/SME लोन EMI कॅल्क्युलेटर हे एक शक्तिशाली टूल आहे जे बिझनेस मालकांना त्वरीत आणि अचूकपणे त्यांची EMI रक्कम निर्धारित करण्यास मदत करते. केवळ प्रदान केलेल्या क्षेत्रांमध्ये प्रमुख तपशील एन्टर करून, यूजर त्वरित त्यांचे बिझनेस लोन EMIआणि देय एकूण व्याज पाहू शकतात. हे वापरण्यास सोपे टूल लोन मॅनेजमेंटमधून तर्काचा घटक कडून टाकते, ज्यामुळे यूजरला त्यांचे फायनान्स प्रभावीपणे प्लॅन करता येतो आणि त्यांच्या बिझनेस वाढीसाठी माहितीपूर्ण निर्णय घेता येतो.

लोन रक्कम

₹

₹75,000 ₹35,00,000

लोन कालावधी

1 वर्षे 6 वर्षे

व्याजदर

10% p.a 19% p.a

मासिक EMI

एकूण देय रक्कम

0*
एकूण देय व्याज

0*

एकूण देय रक्कम

एकूण देय व्याज

आत्ताच अप्लाय करा

थेट WhatsApp मधून टाटा कॅपिटल लोन प्राप्त करा

WhatsApp द्वारे अप्लाय करा

MSME लोन/SME लोन चे लाभ

MSME किंवा SME मालक म्हणून, तुम्ही टाटा कॅपिटलमधून MSME लोन/SME लोन प्राप्त करू शकता आणि तुमच्या बिझनेसच्या सर्व फायनान्शियल आवश्यकता पूर्ण करू शकता. आमचे MSME बिझनेस लोन मिळवणे सोपे आहे आणि खालील फायदे ऑफर करते:

वर्किंग कॅपिटलचा ॲक्सेस मिळवा

दैनंदिन बिझनेस ऑपरेशन्स चालविण्यासाठी पुरेसे वर्किंग कॅपिटल आवश्यक आहे. तुम्ही तुमच्या बिझनेसच्या वर्किंग कॅपिटलच्या आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी आमचे SME बिझनेस लोन वापरू शकता. इन्व्हेंटरीसाठी देय करणे असो, शॉर्ट-टर्म लोन क्लिअर करणे असो किंवा तुमचे मासिक उपयुक्तता बिल भरणे असो; तुम्ही स्टार्ट-अप बिझनेस लोनद्वारे तुमच्या बिझनेसच्या सर्व शॉर्ट-टर्म आवश्यकता मॅनेज करू शकता.

तुमच्या पायाभूत सुविधा अपडेट करा

MSME बिझनेस लोन प्राप्त करून, तुमच्या कामाच्या ठिकाणाच्या पायाभूत सुविधा अपग्रेड करणे हे एक स्वस्त कार्य बनू शकते. स्टार्ट-अप्ससाठी आमचे बिझनेस लोन हे लघु बिझनेस मालकांना परवडणाऱ्या व्याजदरावर उच्च-मूल्य वित्तपुरवठा प्रदान करण्यासाठी आहे.

सक्षम कर्मचारी नियुक्त करा

कार्यक्षम आणि सक्षम कर्मचाऱ्यांशिवाय कोणताही बिझनेस प्रगती करू शकत नाही. आमचे स्टार्ट-अप बिझनेस लोन हे सुनिश्चित करू शकते की फंड्सचा अभाव तुम्हाला तुमच्या बिझनेससाठी सर्वोत्तम कर्मचाऱ्यांना नियुक्त करण्यापासून कधीही रोखू शकत नाही. आम्ही नवीन बिझनेससाठी तसेच स्थापित उद्योगांसाठी स्टार्ट-अप लोन प्रदान करतो जेणेकरून ते अधिक उंची गाठू शकतील.

तुमचा बिझनेस विस्तार करा

बिझनेसच्या विस्तारासाठी लक्षणीय वित्तपुरवठा लागू शकतो. परंतु स्टार्ट-अप्ससाठी बिझनेस लोन उपलब्धतेसह, तुम्हाला तुमच्या बिझनेस विस्तारासाठी वित्त व्यवस्था करण्याविषयी काळजी करण्याची गरज नाही. तुम्ही फक्त MSME स्टार्ट-अप लोन प्राप्त करू शकता आणि कोणत्याही त्रासाशिवाय तुमच्या सर्व आर्थिक गरजा पूर्ण करू शकता.

MSME लोन/SME लोन साठी पात्रता निकष

1. वय-आमच्या स्टार्ट-अप बिझनेस लोनसाठी पात्र होण्यासाठी, तुमचे वय 21 आणि 65 वर्षांदरम्यान असावे

बिझनेस नफा - आम्ही अशा बिझनेसना स्टार्ट-अप्ससाठी बिझनेस लोन्स प्रदान करतो ज्यांनी कमीतकमी मागील तीन वर्षांपासून सातत्यपूर्ण नफा दाखविला आहे

बिझनेस उलाढाल - जर तुम्हाला आमच्या MSME लोन स्कीमसाठी अप्लाय करायचे असेल तर तुमच्या बिझनेस उलाढालीमध्ये वरचा कल दिसणे आवश्यक आहे

बॅलन्स शीट - जर तुम्हाला स्टार्ट-अप बिझनेससाठी आमचे MSME लोन प्राप्त करायचे असेल तर तुमच्या बिझनेसची बॅलन्स शीट नोंदणीकृत चार्टर्ड अकाउंटंटद्वारे ऑडिट करणे आवश्यक आहे

कृपया लक्षात घ्या की आमच्या MSME लोन प्रक्रियेमध्ये इतर काही पात्रता आवश्यकता देखील समाविष्ट असू शकतात.

MSME लोन/SME लोन साठी व्याजदर आणि शुल्क

इतर कोणत्याही लोन प्रमाणेच, स्टार्ट-अप्ससाठी बिझनेस लोनमध्ये काही शुल्क आणि फी समाविष्ट आहेत. हे शुल्क तीन कॅटेगरीमध्ये वर्गीकृत केले जाऊ शकतात - सामान्य शुल्क, किरकोळ शुल्क आणि फोरक्लोजर शुल्क. टाटा कॅपिटलच्या बिझनेस स्टार्ट-अप लोनवर लागू शुल्काचा तपशील खाली नमूद केला आहे:

सामान्य शुल्क

आमच्या MSME लोन/SME लोनवर लागू असलेले सामान्य शुल्क खाली दिले आहेत:

शुल्काचा प्रकार	लागू शुल्क
व्याजदर	सुरुवात 14.5% p.a.*
प्रक्रिया फी	लोन रकमेच्या 3% पर्यंत + GST
स्टँप ड्युटी	लागू असल्याप्रमाणे
दंडात्मक शुल्क	प्रति महिना अतिदेय रकमेवर 3%

व्याजदर - तुमच्या स्टार्ट-अप बिझनेस लोनवर तुम्हाला ज्या दरावर व्याज भरावे लागेल त्याला व्याजदर म्हणून ओळखले जाते. स्टार्ट-अप्ससाठी बिझनेस लोन्सवरील आमचे व्याजदर 14.5% प्रति वर्ष पासून सुरू होतात
प्रक्रिया फी - आम्ही MSME लोन अप्लाय करताना वन-टाइम प्रक्रिया फी आकारतो. लोन मंजूर झाले नसले तरीही ही प्रक्रिया फी नॉन-रिफंडेबल आहे
स्टॅम्प ड्युटी - आम्ही SME बिझनेस लोन ॲग्रीमेंट तयार करण्यासाठी स्टॅम्प ड्युटी म्हणून ओळखली जाणारी कायदेशीर फी आकारतो. ही फी राज्यानुसार बदलू शकते
दंडात्मक शुल्क- तुमच्या स्टार्ट-अप बिझनेस लोनच्या EMI पेमेंटला विलंब झाल्यास, आमच्यातर्फे तुमच्या विद्यमान स्टार्ट-अप लोन व्याजदरापेक्षा जास्त अतिरिक्त व्याज आकारले जाईल

MSME बिझनेस लोन साठी किरकोळ शुल्क

तुमच्या MSME लोन/SME लोनवर लागू होणारे विविध शुल्क खाली दिले आहेत:

प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क

टर्म लोन सुविधेवर फोरक्लोजर शुल्क:

**फोरक्लोजरच्या वेळी थकित मुद्दलावर 4.5%

टॉप-अपवर फोरक्लोजर शुल्क:

फोरक्लोजर शुल्क लागू नाही

**हायब्रिड टर्म लोनमध्ये फोरक्लोजर शुल्क:

फोरक्लोजरच्या वेळी ड्रॉप डाउन रकमेवर 4.5%

पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट स्वॅपिंग

₹550/-

अनादर शुल्क

प्रत्येक चेक/पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट अनादरासाठी ₹ 600

मँडेट नाकारण्याचे सेवा शुल्क

₹450/-

(जर कोणत्याही कारणास्तव कर्जदाराच्या बँकद्वारे मागील मँडेट फॉर्म नाकारल्याच्या तारखेपासून 30 दिवसांच्या आत नवीन मँडेट फॉर्म नोंदणीकृत नसेल तर शुल्क आकारले जाईल.)

वार्षिक मेंटेनन्स शुल्क (हायब्रिड टर्म लोन)

पहिले वर्ष:1% किंवा 1000 जे जास्त असेल ते सुविधेमधून कपात केले जाईल आणि 13th महिन्याच्या शेवटी देय असेल

दुसरे वर्ष:0.75% किंवा 1000 जे जास्त असेल ते सुविधेमधून कपात केले जाईल आणि 13th महिन्याच्या शेवटी देय असेल

पुढील वर्षे: 0.5% किंवा 1000 जे प्रति वर्ष जास्त असेल ते सुविधेतून वजा केले जाईल आणि 13 व्या महिन्याच्या शेवटी देय असेल

डॉक्युमेंट प्रक्रिया शुल्क

₹1999/-

रद्दीकरण शुल्क

सुविधा रकमेच्या 2% किंवा

₹ 5750/- जे जास्त असेल ते

ड्युप्लिकेट रिपेमेंट शेड्यूल

₹550/-

ड्युप्लिकेट NOC

₹550/-

अकाउंट स्टेटमेंट (SOA)

ग्राहक पोर्टल - शून्य

शाखा वॉक इन - ₹250 /-

फोरक्लोजर लेटर शुल्क

ग्राहक पोर्टल - शून्य

शाखा वॉक इन - ₹199/-

पोस्ट डेटेड चेक शुल्क ₹

शुल्क ₹850

सेक्शन 138 आणि सेक्शन 25 फायलिंग

वास्तविक

आर्बिट्रेशन फायलिंग

वास्तविक

प्राप्तकर्ता ऑर्डर

वास्तविक

सूचना

वास्तविक

कायदेशीर नोटीस

वास्तविक

वकील शुल्क

वास्तविक

अवॉर्डची अंमलबजावणी

वास्तविक

नोंद:

रक्कम GST इ. सारख्या टॅक्सची निव्वळ रक्कम आहे.
GST, लागू असल्याप्रमाणे इतर सरकारी कर आणि आकारणी, वर नमूद केलेल्या सर्व फी आणि शुल्कावर देय असेल

बाउन्स शुल्क - जर तुमचा EMI बाउन्स झाला तर बाउन्स शुल्क किंवा अनादर शुल्क आकारले जाईल. हे सामान्यपणे तुमच्या बँक अकाउंटमध्ये फंडच्या अभावामुळे होते
मँडेट नाकारण्याचे सर्व्हिस शुल्क - जर तुम्ही आमच्याद्वारे प्रदान केलेल्या कोणत्याही सर्व्हिसेस नाकारल्यास मँडेट नाकारण्याचे सर्व्हिस शुल्क आकारले जाते
सीसी हायब्रिड टर्म लोन वार्षिक मेंटेनन्स शुल्क - आम्ही स्टार्ट-अप्ससाठी आमच्या बिझनेस लोनवर कॅश क्रेडिट (CC) किंवा हायब्रिड टर्म लोन देखील प्रदान करतो. तथापि, या सुविधेमध्ये CC किंवा हायब्रिड टर्म लोन अकाउंटच्या मेंटेनन्ससाठी CC हायब्रिड टर्म लोन वार्षिक मेंटेनन्स शुल्क समाविष्ट आहे
डॉक्युमेंट प्रोसेसिंग शुल्क - जेव्हा तुम्ही एमएसएमई लोनसाठी अप्लाय करता, तेव्हा आम्हाला लोन ॲग्रीमेंट, इंडेक्सिंग इ. सारख्या काही डॉक्युमेंट्सवर प्रोसेस करावी लागेल. आम्ही अशा डॉक्युमेंट्सवर प्रक्रिया करण्यासाठी डॉक्युमेंट प्रोसेसिंग शुल्क आकारतो
आऊटस्टेशन कलेक्शन शुल्क - जर तुम्ही नॉन-लोकल शाखेला तुमचे पेमेंट चेक जारी केले असेल तर आम्ही या चेकच्या कलेक्शनसाठी आऊटस्टेशन कलेक्शन शुल्क आकारू
अकाउंट स्टेटमेंट - तुमच्या अकाउंट स्टेटमेंटची हार्ड कॉपी जारी करण्यासाठी, म्हणजेच, दिलेल्या कालावधीदरम्यान तुमच्या बँक अकाउंटमधून केलेल्या ट्रान्झॅक्शनची यादी, आम्ही नाममात्र शुल्क कलेक्ट करू. तथापि, सॉफ्ट कॉपी विनामूल्य जारी केली जाते
लोन रद्दीकरण शुल्क - जर तुम्हाला डिस्बर्सल नंतर तुमचे लोन रद्द करण्यासाठी अप्लाय करायचे असेल तर आम्ही लोन रद्दीकरण शुल्क आकारू
पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट स्वॅपिंग - भिन्न फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंटसह तुमची पेमेंट पद्धत स्वॅपिंग किंवा एक्स्चेंज केल्याने पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट स्वॅपिंग शुल्क आकारले जाईल
ड्युप्लिकेट रिपेमेंट शेड्यूल - आम्ही तुमचे मूळ लोन रिपेमेंट किंवा अमॉर्टायझेशन शेड्यूल मोफत जारी करू. तथापि, ड्युप्लिकेट रिपेमेंट शेड्यूल जारी केल्याने काही शुल्क आकारले जातील
ड्युप्लिकेट NOC - तुम्ही तुमच्या बिझनेस स्टार्ट-अप लोनचे सर्व EMI भरल्यानंतर, आम्ही तुमच्या मेलिंग ॲड्रेसवर नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट (NOC) पाठवू. परंतु जर तुम्ही हे NOC गमावले तर ड्युप्लिकेट NOC शुल्क संकलित केल्यानंतर आम्ही ड्युप्लिकेट NOC जारी करू
पोस्ट-डेटेड चेक शुल्क - तुम्ही पोस्ट-डेटेड चेक किंवा PDC द्वारे तुमचे EMI पेमेंट करू शकता. तथापि, यासाठी तुम्हाला PDC शुल्क आकारले जाईल

फोरक्लोजर शुल्क

आमच्या MSME लोन/SME लोनवर लागू फोरक्लोजर शुल्क खालीलप्रमाणे आहेत:

शुल्काचा प्रकार	लागू शुल्क
पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क	टर्म लोन सुविधेवर फोरक्लोजर शुल्क: फोरक्लोजरच्या वेळी थकित मुद्दलावर 4.5% टॉप-अपवर पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क: फोरक्लोजर शुल्क लागू नाही हायब्रिड टर्म लोनमध्ये पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क: फोरक्लोजरच्या वेळी ड्रॉप डाउन रकमेवर 4.5%

पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क

टर्म लोन सुविधेवर फोरक्लोजर शुल्क:

फोरक्लोजरच्या वेळी थकित मुद्दलावर 4.5%

टॉप-अपवर पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क:

फोरक्लोजर शुल्क लागू नाही

हायब्रिड टर्म लोनमध्ये पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क:

फोरक्लोजरच्या वेळी ड्रॉप डाउन रकमेवर 4.5%

पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क - तुम्ही त्यावर प्रीपेमेंट किंवा पार्ट प्रीपेमेंट करून तुमचे SME लोन फोरक्लोज करणे निवडू शकता. तथापि, जेव्हा तुम्ही तुमच्या SME बिझनेस लोनवर प्रीपेमेंट कराल, तेव्हा तुम्हाला फोरक्लोजर शुल्क भरावे लागेल
टॉप-अपसाठी पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क - तुम्ही तुमच्या SME लोनवर टॉप-अप लोन देखील प्राप्त करू शकता. परंतु जर तुम्हाला कालावधी संपण्यापूर्वी तुमचे टॉप-अप लोन फोरक्लोज करायचे असेल तर तुम्हाला टॉप-अप लोनवर फोरक्लोजर शुल्क भरावे लागेल
CC हायब्रिड टर्म लोनवरील पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर शुल्क - तुम्ही स्टार्ट-अप्ससाठी बिझनेस लोनवरील सीसी आणि हायब्रिड टर्म लोन मर्यादा सुविधा यासारख्या आमच्या लवचिक फंडिंग पर्यायांचा लाभ घेऊ शकता. आमच्या CC हायब्रिड टर्म लोन अकाउंटच्या फोरक्लोजरनंतर, तुम्हाला CC हायब्रिड टर्म लोनवर फोरक्लोजर शुल्क आकारले जाईल
पार्ट-प्रीपेमेंट/प्रीपेमेंट/फोरक्लोजर लेटर शुल्क - जर तुम्ही लोन फोरक्लोज करण्याचा पर्याय निवडला असेल तर तुम्हाला आमच्याकडून फोरक्लोजर लेटरची आवश्यकता असेल. जरी या लेटरची सॉफ्ट कॉपी मोफत असली तरी, हार्ड कॉपीसाठी शुल्क आकारले जाते

MSME / SME लोन्स साठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स

टाटा कॅपिटल किमान डॉक्युमेंटेशनसह त्रासमुक्त ऑनलाईन ॲप्लिकेशन प्रक्रिया ऑफर करते. आवश्यक असलेली अचूक डॉक्युमेंट्स प्रत्येक प्रकरणात बदलू शकतात, परंतु MSME लोनसाठी अप्लाय करताना तुम्हाला सबमिट करावयाच्या डॉक्युमेंट्सची मानक यादी येथे दिली आहे-

KYC डॉक्युमेंट्स

नो युवर कस्टमर (KYC) डॉक्युमेंट्ससाठी, तुम्हाला फोटो ओळख पुरावा आणि पत्त्याचा पुरावा सबमिट करणे आवश्यक आहे. यामध्ये तुमच्या आधार कार्ड/मतदान ओळखपत्र/ड्रायव्हिंग लायसन्स/पासपोर्टच्या कॉपीसह तुमच्या PAN कार्डची कॉपी समाविष्ट आहे.

बिझनेस पुरावा

बिझनेस मालकीच्या पुराव्यासाठी डॉक्युमेंट्समध्ये बिझनेस नोंदणी प्रमाणपत्र, ट्रेड लायसन्स, GST नोंदणी प्रमाणपत्र किंवा पार्टनरशिप डीडची प्रमाणित कॉपी किंवा एकल मालकी घोषणापत्राचा समावेश होतो.

उत्पन्नाचा पुरावा

उत्पन्नाच्या पुराव्याच्या डॉक्युमेंट्समध्ये, तुम्ही मागील दोन वर्षांचे ITR आणि मागील दोन वर्षांचे उत्पन्न, नफा आणि तोटा स्टेटमेंट, मागील दोन वर्षांसाठी टॅक्स ऑडिटसह ऑडिट केलेले फायनान्शियल किंवा बॅलन्स शीट सबमिट करू शकता.

बँक स्टेटमेंट

मागील सहा महिन्यांचे करंट बँक अकाउंट आणि GST स्टेटमेंट.

कृपया लक्षात घ्या की ही बिझनेस लोन डॉक्युमेंट्स यादी सूचक आहे. आमच्या मूल्यांकन कार्यक्रमावर आधारित बिझनेस लोनसाठी आवश्यक असलेले अचूक डॉक्युमेंट्स प्रत्येक प्रकरणात बदलू शकतात. तथापि, KYC डॉक्युमेंट्स आणि सहा महिन्यांचे बँक स्टेटमेंट हे प्रत्येक प्रकरणात आवश्यक सामान्य बिझनेस लोन डॉक्युमेंट्स आहेत.

MSME लोनसाठी अप्लाय कसे करावे

अनेक लोन प्रदाता भारतातील SME साठी लोन प्रदान करतात. टाटा कॅपिटलसह, MSME लोन अप्लाय करण्याची प्रक्रिया सोपी आणि त्रासमुक्त आहे. तुम्ही हे खालीलपैकी कोणत्याही मार्गाने करू शकता:

शाखा

तुम्ही तुमच्या नजीकच्या टाटा कॅपिटल शाखेला भेट देऊ शकता आणि MSME लोनसाठी अप्लाय करण्यासाठी आमच्या प्रतिनिधीशी संपर्क साधू शकता

शाखा शोधा

ऑनलाईन

तुम्ही तुमच्या घर किंवा ऑफिसच्या सोयीनुसार MSME लोन ऑनलाईन अप्लाय करण्यासाठी आमच्या वेबसाईटला भेट देऊ शकता

आत्ताच अप्लाय करा

व्हर्च्युअल असिस्टंट

तुम्ही MSME लोनसाठी कधीही आणि कुठेही अप्लाय करण्यासाठी आमच्या 24x7 व्हर्च्युअल असिस्टंटची मदत घेऊ शकता

फोन कॉल

तुम्ही तुमच्या मोबाईल फोनद्वारे MSME लोनसाठी अप्लाय करण्यासाठी सोमवार ते शनिवार 9 am ते 8 pm दरम्यान आमचा ग्राहक सेवा क्रमांक 1860 267 6060 डायल करू शकता

कॉलबॅकची विनंती करा

MSME /SME लोन्स EMI कसे कॅल्क्युलेट करावे?

प्रिन्सिपल लोन रक्कम

"प्रिन्सिपल लोन रक्कम" हा सर्वात महत्त्वाचा घटक आहे जो तुमचा SME लोन EMI निर्धारित करतो. हे तुमच्या बिझनेसच्या वर्किंग कॅपिटलची आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी तुम्ही लोन प्रदात्याकडून घेतलेली रक्कम संदर्भित करते. जर तुम्ही जास्त लोन रक्कम घेतली तर तुमचे SMEलोन EMI देखील वाढतील कारण तुम्हाला लक्षणीयरित्या मोठी रक्कम परतफेड करावी लागेल. त्यामुळे, तुमच्या फायनान्शियल आवश्यकतांचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करणे आणि योग्य लोन रकमेसाठी अप्लाय करणे महत्त्वाचे आहे.

लोन कालावधी

तुमचा MSME लोन EMI निर्धारित करण्यात महत्त्वाची भूमिका बजावणारा आणखी एक घटक म्हणजे "लोन कालावधी". हे तुम्ही बिझनेस लोन घेतलेला कालावधी किंवा अवधि दर्शविते. जर तुम्हाला तुमचे SME लोन रिपेमेंट लहान EMI मध्ये पसरवायचे असेल तर तुम्ही दीर्घ लोन कालावधी निवडू शकता. तथापि, असे केल्याने तुमचा एकूण व्याजाचा खर्च वाढेल. दुसरीकडे, जर तुम्हाला मोठे EMI भरणे परवडत असेल आणि तुमचा लोन खर्च कमी करायचा असेल तर तुम्ही कमी लोन कालावधी निवडू शकता.

व्याजदर

तुमचा SME लोन EMI निर्धारित करणारा तिसरा घटक लागू व्याजदर आहे. तुमचा MSME लोन व्याजदर लोन मंजुरीच्या वेळी लोन प्रदात्याद्वारे ठरवला जातो. उच्च व्याजदराचा परिणाम मोठ्या EMI मध्ये होतो कारण तुम्हाला लोन प्रदात्याला भरावयाची एकूण व्याज रक्कम वाढते. तुम्ही तुमचा क्रेडिट स्कोअर, वय, बिझनेस अनुभव आणि भविष्यासाठी योग्य बिझनेस प्लॅनवर आधारित सर्वात कमी MSME लोन व्याजदर सुरक्षित करू शकता.

एकदा तुम्हाला हे MSME लोन तपशील माहित झाल्यानंतर, तुम्ही खाली नमूद केलेल्या गणितीय फॉर्म्युलाद्वारे तुमचे लोन EMI कॅल्क्युलेट करू शकता:

E = P x R x (1+R)^N / [(1+R) ^N - 1]

येथे, 'E' हा तुमचा SME लोन EMI आहे, 'P' ही प्रिन्सिपल लोन रक्कम आहे, 'R' हा मासिक आधारावर लागू व्याजदर आहे आणि 'N' हा महिन्यांमध्ये लोन कालावधी आहे.

जर तुम्हाला जटिल गणितीय कॅल्क्युलेशन करायचे नसेल तर तुम्ही तुमचे एसएमई लोन EMI निर्धारित करण्यासाठी आमचे ऑनलाईन बिझनेस लोन EMI कॅल्क्युलेटर वापरू शकता. तुम्हाला फक्त या कॅल्क्युलेटरमध्ये तुमची लोन रक्कम, लोन कालावधी आणि लागू व्याजदर एन्टर करणे आवश्यक आहे आणि ते काही सेकंदांत तुमचा मासिक EMI प्रदर्शित करेल.

MSME लोनसाठी ऑनलाईन अप्लाय करताना काय करावे आणि काय करू नये

टाटा कॅपिटल MSME लोन प्राप्त करण्यासाठी सोपे पात्रता निकष आणि सुलभ ऑनलाईन ॲप्लिकेशन प्रक्रिया ऑफर करत असताना, कर्जदारांनी कोणत्याही त्रासाशिवाय जलद लोन अप्रूव्हल सुनिश्चित करण्यासाठी काही पायऱ्यांचा विचार करणे आवश्यक आहे.

काय करावे	काय करू नये
लोन रकमेचे मूल्यांकन करा: बिझनेस प्लॅन, वाढीची क्षमता आणि महसूल निर्मितीसाठी कालमर्यादा यावर आधारित तुमच्या लोन आवश्यकता निर्धारित करा. हे तुम्हाला अप्लाय करताना लोन रकमेचा अतिरिक्त अंदाज केला जाणार नाही याची खात्री करण्यास मदत करेल.	एकाधिक ॲप्लिकेशन्स: एकाधिक लोन प्रदात्यांसह MSME लोनसाठी अप्लाय करणे टाळा, कारण ते तुमच्या क्रेडिट स्कोअरवर गंभीरपणे परिणाम करू शकते. खराब क्रेडिट स्कोअर तुमच्या लोन अप्रूव्हलच्या शक्यतेवर परिणाम करू शकतो किंवा उच्च व्याजदर मिळवून देऊ शकतो, जे तुमच्या बिझनेसच्या वाढीस नुकसान करू शकते.
डॉक्युमेंटेशन तयार ठेवा: लोन प्रक्रियेसाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्सची यादी बनवा आणि सुरळीत आणि त्रासमुक्त लोन मंजुरी सुनिश्चित करण्यासाठी अप्लाय करताना ते तयार ठेवा.	फाईन प्रिंट: टाटा कॅपिटल अनुकूल आणि पारदर्शक लोन अटी ऑफर करत असताना, कर्जदाराला अटी समजून घेण्यासाठी फाईन प्रिंट काळजीपूर्वक वाचणे महत्त्वाचे आहे, विशेषत: व्याजदर आणि अतिरिक्त शुल्कांशी संबंधित.
क्रेडिट स्कोअर तपासा: बहुतांश लोन प्रदात्यांनी लोनसाठी तुमची पात्रता व्हेरिफाय करण्यासाठी क्रेडिट स्कोअर निकष सेट केले आहेत. अप्लाय करण्यापूर्वी लोन प्रदात्याची क्रेडिट स्कोअरची आवश्यकता तपासण्याची खात्री करा.	रिपेमेंट शेड्यूल: रिपेमेंट शेड्यूलचे पालन न केल्याने तुमच्या क्रेडिट स्कोअरवर गंभीर परिणाम होऊ शकतो आणि थकित EMI आणि दंडात्मक शुल्कासह तुमच्या फायनान्शियल भारात वाढ होऊ शकते.
बिझनेस प्लॅन: अखंड अप्रूव्हल सुनिश्चित करण्यासाठी MSME लोन ॲप्लिकेशन दरम्यान तुम्ही फंड्स कसे वापरण्याची योजना आखता याचे तपशील तयार ठेवा.

तुमच्यासाठी अधिक बिझनेस लोन उत्पादने

व्यावसायिकांसाठी बिझनेस लोन

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही सुलभ पात्रता निकष, किमान डॉक्युमेंटेशन आणि त्वरित डिस्बर्समेंट यासारख्या लाभांसह व्यावसायिकांसाठी बिझनेस लोन प्रदान करतो.

आत्ताच अप्लाय करा

महिलांसाठी बिझनेस लोन

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही महिला उद्योजकांना व्यवसाय आणि स्टार्ट-अप्सच्या जगात नवीन उंची गाठण्यासाठी बिझनेस लोन प्रदान करतो.

आत्ताच अप्लाय करा

आमच्याविषयी ग्राहकांचा अभिप्राय

संपूर्ण प्रक्रिया खूपच सुरळीत झाली. टीम खूपच सहाय्यक, विनम्र आणि ज्ञानपूर्ण होती

ॲडेनियम फार्मास्युटिकल्स

बिझनेस लोन | 22 Oct, 2025

माझ्या समस्या सोडवण्यासाठी तुम्ही केलेल्या सर्व प्रयत्नांमुळे मी खरोखरच आनंदी आहे. धन्यवाद

लिमनेश व्ही व्ही एन

बिझनेस लोन | 16 Oct, 2025

टाटा कॅपिटल टीमने मला खूप चांगले मार्गदर्शन केले. माझ्या सर्व प्रश्नांची त्वरित आणि विनम्रपणे उत्तरे दिली गेली. मी त्यांच्या प्रतिसादाबद्दल आणि त्वरित कृतीबाबत खूपच समाधानी आहे.

सूरज संजय माने

बिझनेस लोन | 12 सप्टें, 2025

टाटा कॅपिटलच्या मदतीसाठी माझ्या मनापासून धन्यवाद. तुमच्या चांगल्या सेवेसाठी धन्यवाद.

शिव कुमार .

बिझनेस लोन | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 26 Aug, ,2025

टाटा कॅपिटलने मला माझ्या तातडीसाठी चांगली सेवा दिली आहे आणि मला मदत केली आहे. धन्यवाद.

जे एम नरसिंहमूर्ती

बिझनेस लोन | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 20 Aug, ,2025

तुमच्या अद्भुत सपोर्टसाठी खूप धन्यवाद. मी आपत्कालीन परिस्थितीत होतो, त्यामुळे मी कॉलमध्ये उपस्थित राहू शकलो नाही, परंतु तुम्ही मेलद्वारे माझी समस्या सोडवली.

बबीठा टी

बिझनेस लोन | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 08 Aug, ,2025

छान संवाद, कोणताही विलंब नाही. आता आनंदाने लोनसाठी अप्लाय करणार.

अरिवन्नल एस

बिझनेस लोन | 24 Jul, 2025

टाटा कॅपिटल सर्व्हिसेससह एकूणच समाधानी. त्वरित निराकरण आणि विनम्र ग्राहक सपोर्ट.

अनवरुल्लाह नूरुल्ला खान

बिझनेस लोन | 16 Jul, 2025

मला नेहमीच टाटाचा संदर्भ देण्यात आनंद होतो. लोक समाधानी तर होतातच शिवाय लाभही मिळतात. गरजूंना मदत करतात, नेहमीच "अष्टपैलू" कामगिरी बजावतात.

डी करुणानिधी

बिझनेस लोन | 03 Jul, 2025

सर्व वाचा

MSME लोन विषयी सामान्य प्रश्न

जर तुमच्या बिझनेसला फंड ऑपरेशन्ससाठी पैशांची गरज असेल तर त्याला निश्चितपणे MSME लोनचा लाभ होऊ शकतो. MSME लोनसह विविध पर्याय उपलब्ध आहेत जे त्यांना सर्व स्तरांच्या उद्योगांसाठी आकर्षक बनवतात.

जर तुमचा बिझनेस भारत सरकारद्वारे सेट केलेल्या आवश्यकतांसाठी पात्र असेल तर तुम्ही MSME लोन प्राप्त करू शकता. सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योगांचे वेगवेगळे निकष आहेत, त्यामुळे जर तुम्ही गुंतवणूक आणि सरकारद्वारे निश्चित वार्षिक उलाढाल अंतर्गत येत असाल तर तुम्ही पात्र आहात.

नाही, MSME लोनवर व्याज आहे, परंतु ते कमी व्याजदरांवर उपलब्ध आहेत. हे व्याजदर MSME लोन जारी करणाऱ्या लोन प्रदात्याच्या अधीन आहेत.

MSME ऑफर करणाऱ्या स्कीम विविध आहेत, ज्यामुळे त्यांची शक्यता सुधारण्यासाठी विविध क्षेत्रातील लोकांना त्या आकर्षक ठरतात. उदाहरणार्थ, PMEGP/MUDRA स्कीम बिझनेसना त्यांच्या कार्याचा विस्तार करण्यासाठी आर्थिक सहाय्य प्रदान करते. तुमच्या गरजांनुसार, तुम्ही संबंधित MSME स्कीम निवडू शकता.

एखाद्या लहान बिझनेसकडे त्याच्या बिझनेस कार्याचा विस्तार करण्यासाठी आवश्यक फंड्स नसू शकतात. जेव्हा पैशांची गरज असते, तेव्हा MSME लोन त्यांना वाढीची भरपाई न देता त्यांचे लोन वेळेवर देय करण्याची इच्छित जागा आणि लवचिकता देऊ शकते.

MSME लोन विविध कारणांसाठी उपयुक्त असू शकते, जसे की तुमचा बिझनेस वाढवणे, नवीन उपकरणे खरेदी करणे, कर्मचाऱ्यांचे वेतन देणे आणि बरेच काही. गरज काहीही असो, जर तुम्हाला त्वरित कॅशची आवश्यकता असेल तर MSME लोन परिपूर्ण असू शकते.

तुम्ही लोन प्रदाता किंवा संस्थांकडून थेट MSME लोन प्राप्त करू शकता. तुम्हाला लोन प्राप्त करण्यासाठी लोन प्रदात्याने सेट केलेल्या विशिष्ट पात्रता आवश्यकता पूर्ण करण्याची खात्री करणे आवश्यक आहे.

होय, जर तुमच्याकडे नवीन कंपनी असेल तर तुम्ही तुमच्या बिझनेस ऑपरेशन्ससाठी फंड करण्यासाठी MSME लोनचा वापर करू शकता. तथापि, लोन प्रदात्यानुसार, ॲप्लिकेशनच्या वेळी तुमचा बिझनेस दोन किंवा तीन वर्षांसाठी सुरू असणे आवश्यक आहे.

सूक्ष्म, लघु आणि मध्यम उद्योग (MSME) आणि लघु आणि मध्यम उद्योग (SME) जे लोन प्रदात्याने निश्चित केलेल्या विशिष्ट पात्रता निकषांची पूर्तता करतात ते त्यांच्या बिझनेसच्या फायनान्शियल गरजा पूर्ण करण्यासाठी MSME लोनचा लाभ घेऊ शकतात.

होय, टाटा कॅपिटल तुम्हाला सिक्युरिटी मॉर्टगेज ठेवण्याच्या त्रासाशिवाय फंडचा ॲक्सेस मिळविण्याची परवानगी देण्यासाठी तारण-मुक्त MSME लोन ऑफर करते.

तुम्ही टाटा कॅपिटलसह तारण-मुक्त MSME लोनसाठी अप्लाय करू शकता. तुमचे पात्रता निकष तपासा आणि आत्ताच ऑनलाईन अप्लाय करा.

MSME लोनसाठी किमान CIBIL स्कोअर आवश्यकता लोन प्रदात्यानुसार बदलू शकते.

MSME लोन किंवा SME लोन हे विशेषत: भारतातील स्टार्ट-अप मालक किंवा लघु आणि मध्यम आकाराच्या बिझनेस उद्योगांना प्रदान केले जाणारे एक अद्वितीय प्रकारचे बिझनेस लोन आहे. म्हणूनच MSME लोन/SME लोनला स्टार्ट-अप बिझनेस लोन किंवा फक्त स्टार्ट-अप लोन म्हणूनही ओळखले जाते. MSME लोन/SME लोन हे वर्किंग कॅपिटल म्हणून किंवा दीर्घकालीन बिझनेस आवश्यकतांसाठी वापरले जाऊ शकते, जसे की उपकरणे खरेदी करणे, पायाभूत सुविधा अपग्रेड करणे आणि मनुष्यबळ नियुक्त करणे.

टाटा कॅपिटलच्या MSME loan/SME लोनसह, तुम्ही ₹90 लाखांपर्यंत फंडिंग प्राप्त करू शकता आणि तुमच्या विविध अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन बिझनेस आवश्यकता पूर्ण करू शकता. स्टार्ट-अप्ससाठी आमचे बिझनेस लोन सुलभ पात्रता, किमान डॉक्युमेंटेशन आणि घरपोच सेवा यासारख्या वैशिष्ट्यांसह येतात. तसेच, आमचा MSME लोन व्याजदर अत्यंत स्पर्धात्मक आहे, ज्याची सुरुवात केवळ 16% प्रति वर्ष पासून होते.

तुमच्यासाठी योग्य लोन शोधा

मशीनरी लोन

जर तुम्ही प्रॉडक्ट व्यवसायात असाल तर तुम्हाला तुमच्या फॅक्टरीमध्ये नवीनतम मशीनरी किंवा उपकरणे इंस्टॉल करणे आवश्यक असू शकते.

तुम्ही तुमच्या बिझनेस संबंधित टूल्स किंवा उपकरणांच्या खरेदीसाठी फंड करण्यासाठी आमच्याकडे मशीनरी लोनसाठी अप्लाय करू शकता.

अधिक जाणून घ्या

MSME लोन

कृषी क्षेत्राच्या नंतर MSME हा भारतातील दुसरा सर्वात मोठा नियोक्ता आहे.

या MSMEंना आर्थिक अडथळ्यांमुळे प्रभावित न होता वाढण्यास आणि समृद्ध होण्यास मदत करण्यासाठी, टाटा कॅपिटल स्पर्धात्मक व्याजदरावर MSME लोन किंवा एसएमई लोन ऑफर करते.

अधिक जाणून घ्या

हायब्रिड टर्म लोन

जर तुम्हाला तुमच्या बिझनेससाठी आवश्यक असलेल्या एकूण लोन रकमेची खात्री नसेल तर तुम्ही हायब्रिड टर्म बिझनेस लोन प्राप्त करू शकता.

टाटा कॅपिटलसह, तुम्ही परवडणाऱ्या व्याजदरासह ₹90 लाखांपर्यंतच्या बिझनेससाठी हायब्रिड टर्म लोन मिळवू शकता.

अधिक जाणून घ्या

स्मॉल बिझनेस लोन

टाटा कॅपिटलचे स्मॉल बिझनेस लोन हे भारतातील सूक्ष्म आणि लघु व्यवसायांना त्यांच्या तातडीच्या आर्थिक गरजा पूर्ण करण्यास मदत करण्यासाठी तयार केलेले लोन आहेत.

तुम्ही नवीन स्मॉल बिझनेस लोनसाठी ऑनलाईन अप्लाय करू शकता आणि तुमच्या घर किंवा ऑफिसमधून आरामात फंडिंग मिळवू शकता.

अधिक जाणून घ्या