इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग: अर्थ, फायदे आणि ऑनलाईन उपाय

परत

इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग म्हणजे काय?

तुमची कॅश तुमच्या थकित बिलामध्ये टाय-अप केली आहे का? दीर्घ कालावधीसाठी तुमच्या ग्राहकांना क्रेडिट देणे तुमच्या बिझनेसच्या नियमित कॅश फ्लोवर परिणाम करू शकते. टाटा कॅपिटल इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग सोल्यूशन्ससह, तुमच्या थकित बिलांसाठी लवकर पेमेंट्स मिळवा. परचेस इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग तुमच्या बिझनेसला कॅश फ्लो दबावापासून वाचवेल आणि तुम्हाला थोडा श्वास घेण्यास जागा देईल.

आम्ही तुमच्या बिझनेसला विलंबित पेमेंट मॅनेज करण्यास आणि हंगामी मागण्या पूर्ण करण्यास मदत करतो. इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग सुविधेचा लाभ घेऊन, तुम्ही तुमच्या बिझनेसची पात्रता वाढविण्याची खात्री करू शकता आणि आर्थिक अडचणीच्या काळातही चांगली कामगिरी करू शकता.

टाटा कॅपिटलद्वारे मंजूर केलेल्या निवडक कॉर्पोरेट्सशी व्यवहार करणाऱ्या विक्रेत्यांसाठी टाटा कॅपिटलकडून इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग उपलब्ध आहे.

इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग शुल्क आणि व्याजदर

विवरण	इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग
ग्राहक ROI	9.00% - 21.00%
प्रोसेसिंग फी	मंजूर रकमेच्या किमान 1%
स्टँप ड्युटी	स्टॅम्प ड्युटी सर्क्युलरनुसार, राज्यानुसार बदलते
फोरक्लोजर शुल्क	6% पर्यंत

दंडात्मक शुल्क

(i) व्याज आणि/किंवा प्रिन्सिपल रकमेच्या पेमेंटमध्ये डिफॉल्ट करण्यावर, डिफॉल्ट रकमेवर @ 24% प्रति वर्ष
(ii) अनादर शुल्क: प्रत्येक चेक/पेमेंट इन्स्ट्रुमेंट/ECS अनादरासाठी ₹ 670/- (केवळ सहाशे सत्तर रुपये).
(iii) सिक्युरिटी निर्मित न करणे/परिपूर्णता न करणे: सिक्युरिटी/तारण संबंधित डॉक्युमेंट्स विलंबित झाल्यास/सादर न केल्यास आणि सिक्युरिटीची परिपूर्णता न मिळाल्यास विलंबाच्या कालावधीसाठी थकित प्रिन्सिपल रकमेवर @ 2% चे शुल्क आकारले जाईल.

*लागू टॅक्ससह भरावयाचे शुल्क

अन्य शुल्कांचे शेड्यूल

वर्णन	नियतकालिकता	दंडाची रक्कम
स्टॉक स्टेटमेंट सादर करण्यास विलंब/न करणे	प्रत्येक कॅलेंडर तिमाहीच्या 10 तारखेपर्यंत तिमाही सबमिट करावे.	प्रति तिमाही ₹ 20,000/- अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
विलंबित पहिली विमा कव्हर नोट आणि देय तारखेला विम्याचे रिन्यूवल न करणे	पहिला विमा:- डिस्बर्समेंट तारखेपासून 30 दिवसांच्या आत. रिन्यूवल: देय असताना	प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹ 20,000/- चे अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
सँक्शन लेटरच्या आर्थिक करारांचे पालन न करणे	अकाउंट रिव्ह्यू/रिन्यू करताना	प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹ 20,000/- चे अतिरिक्त एक वेळ शुल्क
डॉक्युमेंटेशन शुल्क	₹5,000/-
स्टॉक ऑडिट शुल्क	₹5,000/-
ROC आणि CERSAI दाखल करणे	₹5,000/-
मूल्यांकन शुल्क	वास्तविक नुसार
TSR शुल्क/शीर्षक शोध शुल्क	वास्तविक नुसार
सिक्युरिटी ट्रस्ट शुल्क	वास्तविक नुसार

लागू टॅक्ससह भरावयाचे शुल्क

इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग चे फायदे आणि लाभ

तुमच्या बिझनेससाठी इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग प्राप्त करण्यासाठी तुम्ही टाटा कॅपिटल का निवडावे हे येथे दिले आहे:

तुमच्या बिझनेसचा कॅश फ्लो/लिक्विडिटी सुधारते

कॉर्पोरेट्ससह न भरलेल्या बिलामध्ये अडकलेल्या प्राप्तीयोग्यांचे मुद्रीकरण

स्थानिक बँकेवरील अवलंबित्व कमी करते

कोलॅटरलची आवश्यकता नाही

स्पर्धात्मक किंमत - कॉर्पोरेटच्या क्रेडिट रेटिंगचा लाभ

सोपी मानक डॉक्युमेंटेशन प्रक्रिया

बिल सवलत कशी काम करते?

इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग मुळे बिझनेसला खरेदीदाराने पेमेंट करण्यापूर्वीच न भरलेल्या इनव्हॉइस मध्ये अडकलेला फंड उपलब्ध होतो. वर्किंग कॅपिटल सुधारण्याचा आणि दीर्घ पेमेंट सायकलची प्रतीक्षा न करता day-to-day खर्च मॅनेज करण्याचा हा व्यावहारिक मार्ग आहे.

जेव्हा बिझनेस खरेदीदाराला इनव्हॉइस जारी करतो, तेव्हा तो फंडिंगसाठी टाटा कॅपिटलकडे सबमिट करू शकतो. इनव्हॉइस मूल्य आणि क्रेडिट मूल्यांकनाच्या आधारे, इनव्हॉइस रकमेपैकी साधारणतः 70% ते 90% पर्यंतची रक्कम त्वरित फंडिंग म्हणून दिली जाऊ शकते.

बिझनेस ग्राहक रिलेशनशिप मॅनेज करणे सुरू ठेवते आणि देय तारखेला खरेदीदाराकडून पेमेंट कलेक्ट करते. एकदा खरेदीदाराने इनव्हॉईस सेटल केल्यानंतर, लागू शुल्कासह प्रगत रक्कम फायनान्शियरला परत केली जाते.

इनव्हॉईस फॅक्टरिंगच्या विपरीत, इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग ही सामान्यपणे गोपनीय व्यवस्था आहे. खरेदीदाराला फायनान्सिंग विषयी माहिती दिली जात नाही. हे सामान्य ग्राहक संवाद सुरू ठेवताना बिझनेसना स्थिर कॅश फ्लो राखण्यास मदत करते.

भारतामधील इनव्हॉइस डिस्काउंटिंगचे प्रकार

भारतामधील बिझनेस त्यांच्या कॅश फ्लो गरजा, खरेदीदारांशी असलेले संबंध आणि फायनान्सिंग संरचनेनुसार विविध प्रकारचे इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग पर्याय निवडू शकतात. हे पर्याय समजून घेणे कंपन्यांना खेळत्या भांडवलाचे व्यवस्थापन करण्यासाठी कार्यक्षम उपाय निवडण्यास मदत करते.

कॉन्फिडेन्शियल इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग:फायनान्सिंग व्यवस्था खासगी आहे आणि खरेदीदाराला सूचित केले जात नाही. बिझनेस थेट कलेक्शन आणि ग्राहक कम्युनिकेशन मॅनेज करणे सुरू ठेवते.
निवडक इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग:बिझनेसस संपूर्ण रिसिव्हेबल्स पोर्टफोलिओ ऐवजी विशिष्ट इनव्हॉइस फायनान्स करण्याचा पर्याय निवडतात. हे निधीच्या गरजांवर आधारित लवचिकता प्रदान करते.
संपूर्ण टर्नओव्हर इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग:फायनान्शियर कंपनीच्या रिसिव्हेबल्स चा मोठा भाग फंड म्हणून पुरवतो, सामान्यतः मान्यताप्राप्त खरेदीदारांना जारी केलेल्या बहुतेक इनव्हॉइस कव्हर करतो.
रिकोर्स इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग:जर खरेदीदार बिल सेटल करण्यात अयशस्वी झाला तर बिझनेस रिपेमेंटसाठी जबाबदार राहते.

योग्य इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग स्ट्रक्चर निवडल्याने बिझनेसला स्थिर कॅश फ्लो राखण्यास आणि सुरळीत ऑपरेशन्सला सपोर्ट करण्यास मदत होऊ शकते.

पात्रता निकष आणि इनव्हॉईस डिस्काउंटिंगसाठी ऑनलाईन कसे अप्लाय करावे

इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग साठी शोधणाऱ्या बिझनेसस ने काही पात्रता निकष पूर्ण करणे आणि सोपी ॲप्लिकेशन प्रक्रिया पूर्ण करणे आवश्यक असते. टाटा कॅपिटल रिसिव्हेबल्स च्या बदल्यात वर्किंग कॅपिटल मिळवण्यासाठी बिझनेसस ना एक संरचित प्रक्रिया उपलब्ध करून देते.

पात्रता निकष

पात्र बिझनेस:प्रायव्हेट लिमिटेड कंपन्या, LLPs, पार्टनरशिप फर्म आणि ॲक्टिव्ह ऑपरेशन्स असलेल्या प्रोप्रायटरशिप अप्लाय करू शकतात.
व्यवसाय स्थिरता:अर्जदारांकडे विश्वसनीय खरेदीदारांसह स्थिर ऑपरेटिंग रेकॉर्ड आणि नियमित इनव्हॉईसिंग सायकल असणे आवश्यक आहे.
फायनान्शियल प्रोफाईल:बिझनेसने स्थिर महसूल, उत्तम फायनान्शियल रेकॉर्ड आणि समाधानकारक क्रेडिट प्रोफाईल प्रदर्शित करणे आवश्यक आहे.

ऑनलाईन अर्ज कसा करावा

ॲप्लिकेशन सबमिट करा:फायनान्स करावयाच्या बिलांबद्दल मूलभूत बिझनेस तपशील आणि माहिती प्रदान करा.
डॉक्युमेंट्स अपलोड करा:मूल्यांकनासाठी KYC डॉक्युमेंट्स, फायनान्शियल स्टेटमेंट्स आणि बिल तपशील शेअर करा.
क्रेडिट मूल्यांकन आणि फंडिंग:टाटा कॅपिटलच्या ॲप्लिकेशनचा आढावा घेतल्यानंतर आणि प्रस्तावाला मंजुरी दिल्यानंतर, पात्र बिलांसाठी निधी प्रदान केला जातो.

या आवश्यकता पूर्ण करणे बिझनेसला इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग ॲक्सेस करण्यास आणि कॅश फ्लो अधिक कार्यक्षमतेने मॅनेज करण्यास मदत करू शकते.

अन्य ऑनलाईन वर्किंग कॅपिटल सोल्यूशन्स

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही बिझनेस मालकांच्या अचूक गरजा पूर्ण करण्यासाठी अनेक प्रकारचे वर्किंग कॅपिटल लोन प्रदान करतो. तुम्ही खालील वर्किंग कॅपिटल उपायांमधून निवडू शकता:

चॅनेल फायनान्स

तुमच्या चॅनेल पार्टनरला फायनान्स करण्यासाठी वर्किंग कॅपिटल लोन मिळवा, जसे की वितरक, डीलर इ. तुम्ही तुमच्या बिझनेससाठी कच्चा माल खरेदी करण्यासाठी या फंडचा वापर करू शकता.

अधिक जाणून घ्या

परचेस ऑर्डर फंडिंग

तुमच्या सप्लायर्सना फंड करण्यासाठी तुमच्या पुष्टीकृत खरेदी ऑर्डरसाठी फायनान्स उभारा. बिल नोंदवेपर्यंत तुम्ही तुमच्या ग्राहकांच्या बल्क ऑर्डर पूर्ण करू शकता.

अधिक जाणून घ्या

वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोन

तुमच्या वर्किंग कॅपिटल लोनवर अतिरिक्त फंडिंग मिळवा. टाटा कॅपिटल वर्किंग कॅपिटल डिमांड लोनसह, तुम्ही अतिरिक्त बिझनेस खर्चासाठी देय करण्यासाठी सुलभ फायनान्सिंग मिळवू शकता.

अधिक जाणून घ्या

सामान्य प्रश्न

इनव्हॉईस डिस्काउंटिंग बिझनेसला खरेदीदारांकडून पेमेंट गोळा करण्याची जबाबदारी टिकवून ठेवताना न भरलेल्या बिलांसाठी फंड प्राप्त करण्याची परवानगी देते. फॅक्टरिंगमध्ये, फायनान्शियर सामान्यपणे कलेक्शन मॅनेज करतात आणि खरेदीदाराला सूचित केले जाते.

टाटा कॅपिटलकडून इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग मुळे न भरलेल्या इनव्हॉइस मध्ये अडकलेला फंड मुक्त होऊन बिझनेस लिक्विडिटी सुधारते. हे पारंपारिक बँक फंडिंगवर अवलंबून राहणे कमी करते, किमान तारणाची आवश्यकता असते, स्पर्धात्मक किंमत ऑफर करते आणि यामध्ये सोपी डॉक्युमेंटेशन प्रोसेस समाविष्ट आहे.

एकदा ॲप्लिकेशन आणि डॉक्युमेंट्स सबमिट केल्यानंतर आणि मंजूर झाल्यानंतर, क्रेडिट मूल्यांकन, इनव्हॉईस पडताळणी आणि खरेदीदार प्रोफाईलवर अवलंबून अनेकदा कमी कालावधीमध्ये फंड रिलीज केले जाऊ शकतात.

बहुतांश प्रकरणांमध्ये, थकित बिल स्वत: प्राथमिक सिक्युरिटीज म्हणून कार्य करतात. तथापि, लेंडर फंडिंग मंजूर करण्यापूर्वी बिझनेस आणि खरेदीदारांच्या क्रेडिट प्रोफाईल्सचे मूल्यांकन करू शकतात.

टाटा कॅपिटलमध्ये, इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग सुविधा मंजूर कॉर्पोरेट खरेदीदारांना पुरवलेल्या पूर्ण झालेल्या वस्तू किंवा सेवांसाठी जारी केलेल्या इन्व्हॉइस वर उपलब्ध आहे. इन्व्हॉइस वैध, वाद मुक्त आणि ठरलेल्या पेमेंट अटींनुसार असणे आवश्यक आहे.

इनव्हॉइस डिस्काउंटिंग ला सामान्यतः अल्पकालीन लोन घेणे किंवा वर्किंग कॅपिटल व्यवस्था म्हणून पाहिले जाते, कारण बिझनेसना रिसिव्हेबल्स च्या बदल्यात फंड्स मिळतो जो ग्राहकांच्या पेमेंटनंतर सेटल केला जातो.

आमचे इतर उपाय पाहा

टर्म लोन

टाटा कॅपिटल टर्म लोन तुम्हाला तुमच्या सर्व बिझनेस आवश्यकता पूर्ण करण्यास आणि तुमच्या बिझनेस विस्तार आणि वाढीसाठी फंड देण्यास मदत करण्यासाठी डिझाईन केलेले आहेत.

अधिक जाणून घ्या

संरचित प्रॉडक्ट्स

टाटा कॅपिटलमध्ये, आम्ही तुमच्या बिझनेसला ॲसेट, काँट्रॅक्ट्स आणि अंतर्निहित कॅश फ्लोच्या कॉम्बिनेशनद्वारे प्रेरित कस्टमाईज्ड आर्थिक उपायांची विस्तृत श्रेणी प्रदान करतो.

अधिक जाणून घ्या

कन्स्ट्रक्शन फायनान्स

टाटा कॅपिटलची तज्ञांची टीम तुम्हाला तुमच्या अचूक आवश्यकतांचे विश्लेषण करण्यास आणि तुमच्या कन्स्ट्रक्शन बिझनेससाठी योग्य लोन प्रॉडक्ट निवडण्यास मदत करू शकते.

अधिक जाणून घ्या

इक्विपमेंट फायनान्स आणि लीजिंग

टाटा कॅपिटल तुम्हाला तुमच्या बिझनेससाठी योग्य उपकरणे खरेदी करण्यास मदत करण्यासाठी सर्वसमावेशक आणि नाविन्यपूर्ण, उपाय-ओरिएंटेड ॲसेट फायनान्सिंग उपाय प्रदान करते.

अधिक जाणून घ्या